Sumsub anuncia estudo que analisa dados financeiros de mais de 100 países de acordo com taxas locais de ataque, regulação governamental e economia.
By Leonardo Cavalcanti
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O Brasil está entre os 15 países do mundo com maior risco de fraude, com a pior classificação da América Latina. O país aparece na 101ª posição entre 112 nações avaliadas pelo Global Fraud Index.
O relatório é uma colaboração entre a líder global em verificação e prevenção de fraudes, Sumsub com a Statista, KPMG México, CryptoUK, Digital Assets Association, Vixio Regulatory Intelligence e Association FinTech México.
O índice avalia os níveis de proteção dos países com base em métricas como taxas de ataque, instabilidade econômica, acesso a recursos digitais, regulamentação e capacidade de intervenção governamental.
Vale lembrar que a Sumsub é uma das principais empresas que realizam KYC para exchanges de criptomoedas e empresas do setor.
Comparado aos dados de 2024, quando o Global Fraud Index foi publicado pela primeira vez, a posição do Brasil passou de 96 (entre 103 países) para 101 (entre 112 países).
Nos três pilares que influenciam a atividade fraudulenta, o país registrou leve queda em Saúde Econômica e Intervenção Governamental, enquanto sua pontuação em Acesso a Recursos Digitais melhorou.
Luxemburgo teve a melhor classificação, ocupando o primeiro lugar no Global Fraud Index da Sumsub, com uma pontuação de 0,80.
No final da lista está o Paquistão, com uma pontuação de 7,48 e na última posição pelo segundo ano consecutivo.
O relatório destaca a Europa como a região com maior concentração de países entre os 15 mais protegidos contra fraudes. Enquanto a América Latina tem a maioria de suas nações na categoria ‘estável’, com pequenas mudanças de posição em 2025.
‘No Global Fraud Index 2025, o México aparece entre as posições 70 e 75, mostrando uma leve melhora em relação ao ano anterior. Na América Latina, o Brasil e Colômbia figuram entre os países menos protegidos contra a fraude digital.
É importante notar que nenhum país latino-americano aparece no Top 15 global. O que evidencia uma oportunidade urgente de fortalecer as capacidades de prevenção e resiliência na região’, afirma Cesar Pérez Orozco, Sócio de Forensic da KPMG México.
A análise ganha ainda mais relevância em um ambiente no qual os ataques com uso de inteligência artificial estão se tornando mais frequentes.
Cada vez é mais comum, por exemplo, perfis de inteligência artificial específicos para fraudarem e sequestrarem as melhores criptomoedas das vítimas.
‘A proteção contra fraudes não se trata de geografia, mas sim de governança. Ao mesmo tempo, os fraudadores estão tendo acesso a ferramentas de Inteligência Artificial cada vez mais poderosas.
O que antes era uma ameaça de nicho, se tornou algo comum’, afirma Timothy Owens, Especialista em Tecnologia e IA e Líder Sênior de Pesquisa em Tecnologia e Telecomunicações da Statista.
‘Para líderes de tecnologia, a mensagem é clara. Trate a exposição à fraude como o tempo de disponibilidade dos sistemas, exigindo monitoramento constante’, acrescenta.
Sistemas de verificação, compartilhamento de informações entre organizações e respostas robustas a incidentes não são mais opcionais, são componentes fundamentais para operar no ambiente digital atual.
‘As descobertas do Global Fraud Index 2025 da Sumsub evidenciam bastante da urgência em fortalecer os controles antifraude na América Latina. Além disso, também revela a importância de integrar esses esforços com acessibilidade e inclusão.
Na agenda ESG, os programas antifraude devem abordar múltiplas dimensões para serem realmente efetivos. Na KPMG, acreditamos que uma cultura antifraude sólida se constrói não só com ética e compliance, mas também com inclusão financeira e colaboração intersetorial’, Daniel Ortiz de Montellano, Diretor de Forensic da KPMG México.
A segunda edição do Global Fraud Index analisa o risco de fraude em 112 países e combina dados internos da Sumsub com fontes externas como o Banco Mundial, The Heritage Foundation, Oxford Insights, Transparência Internacional, Numbeo e outros bancos de dados.
Disclaimer: Coinspeaker está comprometido em fornecer reportagens imparciais e transparentes. Este artigo tem como objetivo fornecer informações precisas e oportunas. Mas não deve ser considerado como conselho financeiro ou de investimento. Como as condições do mercado podem mudar rapidamente, recomendamos que você verifique as informações por conta própria. E consulte um profissional antes de tomar qualquer decisão com base neste conteúdo.
Leonardo Cavalcanti é jornalista especializado em criptomoedas, blockchain e finanças digitais. Além de tocar projetos próprios como o podcast BlockHistory. Também trabalha em desenvolvimento de negócios no ecossistema cripto como parceiro comercial Azify, com foco em parcerias estratégicas, tokenização e soluções de infraestrutura financeira.
